banken/geld

De aankoop van een visum voor Turkije, de aanschaf van islamitische kleding, het werken in de zorgsector en het ontvangen van een Wajong-uitkering; het waren in 2017 volgens de Rabobank allemaal signalen die kunnen wijzen op terrorismefinanciering. Dat blijkt uit een vertrouwelijk document van de bank dat in handen is van Argos. Deskundigen noemen de lijst ‘mogelijk discriminerend’. In dit artikel lees je wat er precies in het document staat, en waarom wij het publiceren.

Wat als commerciële banken terroristen opsporen? Een geheim Rabobank-document toont hoe opmerkelijke klantkenmerken als ‘red flags’ worden gebruikt — maar die gelden voor wel heel veel mensen.

Meer dan de helft van Nederlandse stichtingen en verenigingen ervaart problemen met hun bankrekening of hun betalingsverkeer. Dorpshuizen, sportverenigingen en goede doelen hebben grote moeite met het krijgen van een bankrekening, moeten doorlopend vragen beantwoorden of kunnen plotseling geen betaling meer overmaken. Dat blijkt uit een enquête onder meer dan duizend maatschappelijke organisaties in Nederland.

Banken zijn verplicht om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan. Daarom stellen ze klantonderzoeken in als ze een‘ongebruikelijke’ transacties detecteren. Klanten zijn dan verplicht om mee te werken. Oussama Tazi, consultant op het gebied van financiele criminaliteit, deed zelf jarenlang klantonderzoek bij banken. Hij trekt de efficiëntie van het huidige systeem dat terrorismefinanciering moet voorkomen in twijfel.